美国参议院永久调查小组委员会的民主党调查人员发布报告指出，在846个被列为与伊朗及地区组织相关的受制裁钱包中，有84%的交易主要依赖USDT完成。该报告于9月28日公布，将这种美元挂钩稳定币形容为伊朗影子金融体系中的“关键支付工具”，并呼吁联邦机构评估Tether在制裁执行和反洗钱方面的控制能力。
关键事实：五年区块链数据揭示资金流向
调查覆盖2021年6月至2026年8月期间由美国外国资产控制办公室（OFAC）或以色列国家反恐融资局指定的钱包。数据显示，在757个由以色列机构识别的钱包中，87%的交易价值超过80%通过USDT转移；而在101个被OFAC标记的钱包中，57%的资金流动以该稳定币为主。比特币在此类交易中的占比均低于USDT。
报告特别提到，2026年4月，两个与伊朗相关的钱包持有价值3.442亿美元的USDT；同年7月，四个伊朗央行关联钱包则持有约1.31亿美元。据披露，这些行动使与伊朗相关的冻结总额接近5.5亿美元，占全球执法合作中被冻结资产总额的10%以上。
调查人员的核心关切：合规响应速度
尽管承认大量USDT流入受制裁实体，但调查人员强调部分钱包在被正式列入黑名单后仍持续活跃。例如，2023年6月被以色列认定为与真主党有关联的39个地址中，虽有5个早期被冻结，其余34个直至2024年3月才遭处理，期间仍有逾3460万美元的USDT流出。
报告追踪了多名被制裁伊朗人士的资金路径。如Alireza Derakhshan与Arash Estaki Alivand在2021至2025年间接收了6.03亿美元的USDT；另有两个归因于伊朗央行的钱包在2025年4月至5月间仅接收近5000万美元；三个与Modex Exchange Company相关的地址则在数月内累计收到近6亿美元。这些资金流动被认为与伊朗石油出口及真主党、胡塞武装等实体存在潜在关联。
Tether回应：强调全球执法协作成果
Tether否认其成为规避制裁的渠道。公司首席执行官Paolo Ardoino表示，USDT并非“被制裁行为者或犯罪网络的避风港”，并指出其已支持超过2,900起执法调查，其中包含1,600余起涉及美国执法机构的案件。
此外，公司披露，2026年共协助冻结四笔与伊朗相关的资金，合计超1.3亿美元，另包括2026年4月两个钱包中的3.44亿美元及7月四个伊朗央行钱包中的1.31亿美元。整体来看，其合作导致全球被冻结加密资产超49亿美元，其中美国相关部分超过24亿美元——此数据未见于原始报道。
独立研究机构提供的数据进一步印证趋势。Elliptic在2025年报告称，187个被指与伊斯兰革命卫队（IRGC）有关的钱包接收了15亿美元的USDT，但无法确认每笔交易是否直接关联；TRM Labs则追踪到2024年5月至2026年3月间，通过Shelbit平台流动的63亿美元中有88%经由Tron网络，并几乎全部使用美元挂钩稳定币。
Chainalysis数据显示，2025年全球被制裁实体接收的加密货币价值较前一年增长694%，但即便如此，非法交易仍占总交易量不足1%。
当前美国正强化对伊朗数字资产网络的打击力度。金融犯罪执法网络（FinCEN）曾在5月警告金融机构，伊朗相关主体可能利用稳定币的高流动性与快速结算特性绕过传统金融系统。9月17日，OFAC将BitBank及其关联方列为伊朗数字资产规避基础设施的一部分。
这一事件凸显出交易所、银行与支付服务商面临的关键挑战：如何履行尽职调查义务。对于以“发行人级黑名单”作为核心合规策略的Tether而言，此次参议院信函标志着首次由联邦部门正式评估该机制的实际一致性与法律效力。
布卢门撒尔于9月28日将调查结果提交财政部长斯科特·贝森特与司法部长托德·布朗奇，要求两部门审查Tether的合规流程。目前尚未宣布启动正式调查。与此同时，纽约南区美国检察官办公室于9月14日提起民事没收诉讼，目标为约6100万美元加密资产，指控其来源于被制裁伊朗石油的黑市销售。
2026年，Tether称其在与伊朗相关的案件中协助冻结了多少USDT？
Tether表示，其执法合作支持了2026年与伊朗相关的近5.5亿美元USDT冻结，涵盖2026年4月两个钱包的超过3.44亿美元，以及2026年7月四个伊朗央行相关钱包的约1.31亿美元。
参议院小组委员会的报告是否代表两党共识？
不。该报告由参议院永久调查小组委员会的民主党少数党工作人员撰写，反映的是其独立调查结论，非两党共同立场。
是谁要求财政部和司法部调查Tether？
参议院永久调查小组委员会资深民主党议员理查德·布卢门撒尔于9月28日致函财政部长与司法部长，要求审查Tether的反洗钱与制裁合规措施。
Tether对指控有何回应？
Tether首席执行官Paolo Ardoino强调，USDT“不是被制裁行为者、恐怖组织或犯罪网络的避风港”，并提供其在全球支持超2,900起执法调查的数据作为佐证。
财政部或司法部对Tether的调查是否已确认？
否。截至2026年9月29日，布卢门撒尔已提出请求，但尚未有官方公告确认展开正式调查程序。
