美国议员为何对泰达币（Tether）展开新的审查？
泰达币（USDT）稳定币已成为美国参议院一项新调查的焦点。该调查指控，这种代币被广泛用于伊朗金融网络中，以规避国际制裁。参议院国土安全与政府事务委员会常设调查小组委员会的民主党成员于周一发布了一份报告，审查了与被认为与伊朗实体相关的钱包有关的区块链活动。
报告指出，通过对数百个因涉嫌与伊朗利益有关而被制裁或冻结的加密钱包进行分析，USDT已成为伊朗所谓“影子银行”网络中的重要工具。调查人员表示，在他们确定的757个与伊朗恐怖主义融资有关的钱包中，有87%主要使用USDT进行交易。
报告并未提供伊朗政府或其相关实体通过加密市场转移USDT总量的整体估算，但引用了去年伊朗政府约20亿美元的交易数据。立法者认为，USDT在加密交易所中的流动性和广泛采用，使其成为寻求替代传统金融渠道的行为者的理想选择。
参议院报告对泰达币的控制措施有何指控？
报告指责泰达币未能始终如一地冻结与受制裁或非法活动相关的钱包。调查人员称，该公司有时会对当局的请求做出回应，但并非总是将已识别为可疑的钱包列入黑名单。“USDT已成为伊朗影子银行网络中重要的金融生命线。”报告如是说。
调查人员还声称，泰达币的响应时间可能存在差异，认为阻止钱包的延迟为受制裁的行为者转移资金创造了机会。对此，泰达币反驳了这些更广泛的结论。该公司周一发表声明称，在过去一年中，它支持冻结了近5.5亿美元的与伊朗相关的USDT，并与全球执法机构合作。
泰达币首席执行官Paolo Ardoino表示：“泰达币一贯证明，USD₮并不是受制裁行为者、恐怖组织或犯罪网络的避风港。”Ardoino补充道，公共区块链当局提供了现金所不具备的交易可见性，并允许泰达币在收到执法机构提供的可信信息时采取行动。
投资者启示
这场争议凸显了主要稳定币发行商面临的核心风险之一：监管机构日益将合规基础设施视为市场信誉的重要组成部分。对于泰达币而言，与执法机构的关系以及关于钱包冻结的透明度，仍是机构接受度的关键因素。
USDT在涉及制裁的加密活动中有多重要？
参议院报告之所以聚焦于USDT，是因为其规模、流动性以及在全球加密市场上的广泛应用。与通过去中心化网络运行且没有中央发行商的比特币不同，USDT由泰达币公司发行，这使得该公司有能力冻结特定地址持有的代币。这种能力使得稳定币发行商越来越多地参与合规行动。
此前，在收到当局请求后，泰达币曾冻结过与制裁执行行动、黑客攻击和其他非法活动相关的钱包。然而，立法者认为，主动监控应发挥更大作用，他们声称尽管有公开信息表明某些钱包与非法金融有关联，但这些钱包仍保持活跃状态。
这场辩论反映了一个更广泛的监管问题：稳定币发行商是应该主要响应官方请求，还是应该采取更积极的态度处理通过区块链分析识别出的潜在高风险交易。
此次调查是否会增加对稳定币发行商的压力？
参议院报告还提出了关于泰达币与美国政治和金融人物关系的问题，包括与为泰达币提供托管服务的坎托·费茨杰拉德公司（Cantor Fitzgerald）以及与美国参议员Richard Blumenthal有关联的高管之间的关系。Blumenthal参议员表示，这些关系需要进一步审查，并质疑泰达币在反洗钱义务方面是否受到了不足的监督。
泰达币驳斥了其关系影响合规决策的说法，并指出其与监管机构和执法机构的合作。这份报告出台之际，稳定币在美国正面临越来越多的监管关注。立法者和监管机构正在审视数字美元代币应如何处理储备金、消费者保护以及制裁合规问题，因为其在全球的使用范围不断扩大。
对于泰达币来说，这个问题不仅关乎个别调查，还关乎维持进入受监管市场的渠道。该公司认为，区块链的透明度使得USDT比传统的现金系统更容易监控，而批评者则认为，其使用的规模需要更强的预防性控制。这场辩论的结果可能会影响监管机构对所有主要稳定币发行商的处理方式，特别是那些在制裁规则不同的多个司法管辖区运营的发行商。
